Suivre ses placements avec Claude ou ChatGPT

Oui, vous pouvez suivre vos placements avec Claude ou ChatGPT dès aujourd'hui. Reliez votre PEA, votre assurance-vie et votre compte-titres à Era, et votre assistant lit ce que vous détenez vraiment : chaque ligne avec sa quantité et son prix de revient, son évolution dans le temps et la place de vos placements dans votre santé financière. Vous posez votre question en français, et la réponse vient de vos propres comptes.

C'est plus qu'un solde. Un solde dit ce que vaut un compte aujourd'hui, alors que le détail des positions montre ce qu'il contient, ce que vous avez payé et comment vous en êtes arrivé là.

Claude ou ChatGPT peuvent-ils lire mon PEA et mon assurance-vie ?

Ils le peuvent dès qu'Era se place entre eux et vos établissements. Era réunit vos placements, vos comptes courants et vos cartes au même endroit, puis offre la même vue à chaque assistant : Claude, ChatGPT et Gemini lisent les mêmes lignes et le même historique, sans que vous ayez à copier un seul chiffre dans une conversation.

Claude Personal Finance, lancé par Anthropic le 5 novembre 2026, ne relie que des banques américaines et affiche les placements sous forme de soldes, pas de positions (support.claude.com, 5 novembre 2026). Era propose déjà la version française de cette lecture, et elle va jusqu'au détail des positions.

Que peut me dire mon assistant sur chaque ligne ?

Interrogez-le sur une ligne et il répond à partir de vos données : le nombre de parts que vous détenez, le prix moyen payé, votre prix de revient total, la valeur actuelle et la plus-value ou la moins-value qui en découle. Vous pouvez poser votre question sur un seul ETF, une seule action ou tout le portefeuille.

Voici des questions que l'on pose une fois ses placements reliés :

• « Combien ai-je payé en tout pour mon ETF monde ? »
• « Quelle ligne de mon PEA a le plus progressé depuis mon achat ? »
• « Quelle part de mon portefeuille représentent mes trois plus grosses lignes ? »
• « Montre-moi tous mes achats sur ce fonds, du plus ancien au plus récent. »

Comment une ligne a-t-elle évolué dans le temps ?

Era garde la trace de chaque mouvement : quand vous avez acheté, quand vous avez vendu, et comment le nombre de parts et leur valeur ont changé. Demandez comment votre ligne sur un fonds a progressé depuis un an, et votre assistant décrit à la fois les sommes ajoutées et la progression obtenue en plus.

Une impression floue, comme « je crois que j'alimente celui-ci depuis longtemps », devient un historique clair. Claude peut aussi placer la valeur de vos placements dans le temps à côté de votre épargne, pour que vous voyiez tout votre argent évoluer ensemble.

Puis-je voir un même fonds sur tous mes comptes ?

Oui. Beaucoup d'épargnants détiennent le même ETF dans un PEA, un compte-titres et une assurance-vie, et chaque établissement le présente à part. Era regroupe la même valeur d'un compte à l'autre : votre assistant vous dit combien vous en possédez au total, à quel prix moyen et dans quelle enveloppe se trouve la plus grosse part.

Vous pouvez aussi regrouper vos lignes vous-même, par exemple réunir vos trois ETF dans un groupe « socle » et interroger ce groupe comme une seule position. Le regroupement que vous choisissez dans Era est celui que tous les assistants utilisent.

Où mes placements se situent-ils dans ma santé financière ?

Vos placements ne forment qu'une partie d'un tableau plus large, et Era les montre ainsi. Votre santé financière dans Era rassemble votre trésorerie, vos dettes, vos dépenses et vos placements, avec les chiffres et l'analyse qui les accompagnent. Un assistant qui répond sur votre PEA voit aussi si votre épargne de précaution tient la route.

C'est ce qui sépare un simple suivi de portefeuille d'un assistant qui connaît vos finances. Demandez si vous pouvez investir davantage ce mois-ci, et la réponse part de vos vrais comptes plutôt que d'une règle générale.

Quels courtiers puis-je relier à Era ?

Era relie des comptes de courtiers comme Interactive Brokers et DEGIRO, à côté de vos banques et de vos cartes. Era connecte des comptes aux États-Unis, au Royaume-Uni, au Canada, en France, en Allemagne, en Espagne, et dans plus de 40 pays au total.

Si votre établissement n'apparaît pas, par exemple Trade Republic, importez ses relevés. Déposez un relevé dans votre bibliothèque de documents : Era le lit, renvoie chaque valeur à la page et à l'extrait d'où elle vient, et ses transactions peuvent être importées directement dans un compte manuel. Dans les deux cas, vos positions restent à jour.

Mise en place en quatre étapes

1. Créez un compte Era gratuit sur era.app.
2. Reliez vos comptes d'investissement depuis la liste, en vous connectant dans l'écran de chaque établissement.
3. Dans Claude ou ChatGPT, ajoutez Era comme serveur MCP, puis approuvez l'écran de consentement.
4. Posez une vraie question, par exemple « combien ai-je payé ma plus grosse ligne ? »

Les guides pas à pas sont dans comment connecter Claude à votre compte bancaire et comment connecter ChatGPT à votre compte bancaire ; la connexion est la même pour vos placements, et une seule connexion sert les deux assistants.