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Claude를 은행 계좌에 연결하는 방법 — Era로 간편 설정
Era는 Model Context Protocol(MCP)을 통해 Claude를 은행 계좌, 신용카드, 투자 계좌에 연결합니다. 안전한 읽기 전용 접근을 5분 이내에 설정할 수 있습니다. CSV 내보내기도, 명세서 복사 및 붙여넣기도 필요 없습니다. Claude에게 자금에 대해 물어보기만 하면, 실시간 데이터에 기반한 답변이 돌아옵니다.
이 가이드에서는 Claude Desktop과 Claude Code 모두의 설정 방법을 다룹니다. 가이드를 마치면, Claude가 실시간 잔액을 가져오고, 지출 패턴을 분석하고, 자연어로 재무에 관한 질문에 답할 수 있게 됩니다.
시작하기 전에 필요한 것
- Claude Desktop 또는 Claude Code 구독(모든 플랜 가능)
- 지원 금융 기관의 은행 계좌, 신용카드 또는 투자 계좌(Era는 금융 데이터 제공업체를 통해 수천 개의 금융 기관을 지원합니다)
- 약 5분
이것으로 끝입니다.
1단계: Era 계정 만들기
era.app에 접속하여 가입합니다. Basic 플랜은 무료이며, 2개의 연결 계좌와 읽기 전용 MCP 접근을 포함합니다 — 이 가이드 전체를 따라하기에 충분합니다.
이메일을 인증하면 개인 금융 허브인 Era Context에 도착합니다. Era Context는 연결을 관리하고, 활동을 검토하고, AI 에이전트가 접근할 수 있는 항목을 제어하는 곳입니다.
2단계: 은행 연결하기
Era Context에서 연결 과정을 시작하여 은행 계좌를 연결합니다. Era는 규제 대상 금융 데이터 제공업체인 MX를 사용하여 금융 기관에 안전하게 연결합니다. 은행 인증 정보는 Era에 절대 저장되지 않습니다 — 인증 핸드셰이크 과정에서 MX가 전담 처리합니다.
은행을 선택하고, 온라인 뱅킹 인증 정보로 로그인하고, 은행이 요구하는 다중 인증을 완료합니다. 대부분의 연결은 30초 이내에 활성화됩니다.
연결이 완료되면 Era Context에 계좌와 최근 거래가 나타납니다. 같은 은행에 당좌와 저축 계좌가 있으면 둘 다 자동으로 표시됩니다.
3단계: Claude Desktop에 MCP 설정 추가하기
Claude Desktop을 열고 설정, 그다음 MCP 서버 섹션으로 이동합니다. 여기에서 직접 Connect Era Context to Claude할 수도 있습니다. 다음 설정으로 새 MCP 서버를 추가합니다:
{
"mcpServers": {
"era-context": {
"url": "https://context.era.app"
}
}
}
이것이 전체 설정입니다. URL은 https://context.era.app — 추가할 것이 없습니다.
설정을 저장합니다. Claude Desktop이 Era Context MCP 서버에 연결을 시도합니다.
4단계: OAuth 동의 완료하기
Claude Desktop이 Era Context에 처음 연결할 때, OAuth 승인 화면으로 리디렉션됩니다. 여기에서 Era를 통해 Claude가 금융 데이터에 접근하도록 명시적으로 권한을 부여합니다.
권한을 검토하고 확인하면 연결됩니다. 모든 AI 에이전트 상호작용에는 이 명시적 승인이 필요합니다 — 아무것도 조용히 진행되지 않습니다.
5단계: 첫 번째 쿼리 시도하기
Claude Desktop에서 새 대화를 열고 다음과 같이 시도해 보십시오:
"당좌 예금 잔액이 얼마야?"
Claude가 Era Context에서 실시간 잔액을 가져와 현재 금액으로 답변합니다. 설정할 플러그인도, 배울 API도 없습니다. Claude가 이제 실제 금융 컨텍스트를 갖게 되었습니다.
더 시도해 볼 것들:
- "이번 달 외식에 얼마나 썼어?"
- "반복 청구를 보여 줘"
- "이번 달과 지난달 지출을 비교해 줘"
- "현금 흐름은 어때?"
- "올해 쿠팡에서의 모든 거래를 보여 줘"
이 쿼리 각각은 Era Context의 MCP 도구 — 계좌, 거래, 인사이트, 자동화 등을 포괄하는 7개 그룹의 33개 도구 — 를 활용합니다. 도구가 있다는 것을 알 필요 없습니다. Claude가 질문에 따라 적절한 것을 자동으로 선택합니다.
Claude Code 설정하기
Claude Code(Anthropic의 개발자용 CLI)를 사용한다면 설정은 동일하게 빠릅니다. MCP 설정에 Era Context를 추가합니다:
{
"mcpServers": {
"era-context": {
"url": "https://context.era.app"
}
}
}
프롬프트에 따라 OAuth 과정을 완료하면 활성화됩니다. Claude Code는 작업 중 금융 데이터를 조회하고 싶은 개발자에게 특히 유용합니다 — 구독 청구가 처리되었는지 확인하거나, 보고서 제출 전 경비를 검토하거나, 실시간 데이터로 개인 재무 스크립트를 작성할 때.
Claude Code에 물어보십시오:
- "최근 90일간 지출 카테고리를 분석해 줘"
- "반복 구독으로 어떤 것에 돈을 내고 있어?"
- "오늘의 금융 요약을 보여 줘"
크로스 에이전트 메모리: Claude에게 한 번 말하면, 모든 에이전트가 알게 됩니다
Era Context의 가장 강력한 기능 중 하나는 크로스 에이전트 메모리입니다. Claude에게 재무에 관한 것 — 저축 목표, 예산 선호도, 거래 관련 컨텍스트 — 을 말하면 Era Context가 기억합니다. 그리고 그 기억은 연결된 모든 AI 에이전트에 걸쳐 유지됩니다.
Claude에게 "내 집 마련을 위해 저축하고 있고 외식을 월 40만 원 이하로 유지하려고 해"라고 말합니다. 내일 ChatGPT로 전환해도 이미 알고 있습니다. 다시 설명할 필요 없습니다. 금융 컨텍스트가 에이전트를 넘어 따라옵니다.
어떤 에이전트에게든 무언가를 잊어 달라고 요청하면 모든 곳에서 사라집니다. 메모리는 본인에게만 비공개입니다 — 다른 사용자와 공유되거나 모델 학습에 사용되지 않습니다.
문제 해결
Claude가 MCP 서버를 찾을 수 없음
설정의 URL이 정확히 https://context.era.app인지 확인하십시오. 후행 슬래시도, 경로도, /sse도 없어야 합니다.
OAuth 화면이 나타나지 않음 OAuth 리디렉션을 처리하는 동일한 브라우저에서 Era 계정에 로그인되어 있는지 확인하십시오. era.app에 먼저 로그인한 후 Claude에서 연결을 다시 시도하십시오.
거래가 표시되지 않음 새 은행 연결은 완전히 동기화되는 데 잠시 걸릴 수 있습니다. Era Context에 계좌가 표시되지만 Claude에 거래가 나타나지 않으면, 잠시 기다렸다가 다시 시도하십시오. Era Context에서 은행 연결이 끊어진 것으로 표시되면 다시 연결하십시오 — Era는 재연결 시에도 거래 내역을 보존합니다.
"권한 거부" 또는 유사한 오류 Era 플랜에 따라 사용 가능한 MCP 기능이 결정됩니다. Basic(무료) 플랜은 2개 계좌에 대한 읽기 전용 접근을 제공합니다. 제한에 도달한 경우 Era Context에서 플랜을 확인하십시오.
같은 은행의 여러 계좌 Era는 연결된 금융 기관의 모든 계좌를 자동으로 가져옵니다. Claude가 특정 계좌만 보게 하려면, Era Context에서 활성화할 계좌를 선택할 수 있습니다.
Claude가 금융 데이터로 할 수 있는 것
Era Context가 연결되면, Claude가 할 수 있는 것:
- 잔액 확인 — 연결된 모든 계좌에 걸쳐
- 거래 검색 — 가맹점, 카테고리, 금액, 날짜 범위별
- 지출 분석 — 모든 기간에 걸친 패턴과 트렌드
- 기간 비교 — 이번 달 vs 지난달, 이번 분기 vs 지난 분기
- 지출 예측 — 과거 패턴을 기반으로
- 반복 청구 식별 — 구독 포함
- 현금 흐름 요약 제공 — 수입 대 지출
- 선호도와 금융 목표 기억 — 대화를 넘어
Organize 플랜(월 $14.99)에서 Claude는 자연어로 자동화 규칙을 만드는 것도 도와줄 수 있습니다 — "모든 택시 거래에 출퇴근 태그를 달아 줘" 또는 "50만 원 이상 청구를 플래그해 줘" — 활성화 전에 검토하고 승인합니다.
보안과 프라이버시
Era는 보안을 중시합니다:
- AES-256 암호화 — 저장 시
- TLS 1.3 — 전송 시
- 은행 인증 정보 미저장 — 규제 대상 데이터 제공업체가 처리합니다
- 데이터 미판매 — 광고에 사용되지 않으며, 명시적 허가 없이 공유되지 않습니다
- 언제든 접근 철회 — Era Context에서 AI 에이전트를 연결 해제
Era Financial Advisors LLC는 SEC에 등록되어 있습니다(CRD #334404). 주말 프로젝트가 아닙니다. Stripe, Robinhood, CashApp, Apple, Google 출신 팀이 구축한 규제 대상 금융 서비스입니다.
다음 단계
연결되었습니다. Claude가 당신의 자금을 볼 수 있습니다. 더 깊이 활용하는 방법은 다음과 같습니다:
- 더 많은 계좌 연결 — 신용카드, 투자 계좌, 다른 은행의 계좌 추가
- Organize 플랜 탐색 — 자동화 규칙, 무제한 카테고리 및 태그, 전체 금융 지표 잠금 해제
- 다른 AI 에이전트 시도 — Era는 ChatGPT, Cursor, OpenClaw, Manus, Gemini 등 MCP 호환 모든 클라이언트와 작동합니다. 하나의 Era 계정, 모든 에이전트.
- 금융 목표 설정 — Claude에게 무엇을 향해 노력하고 있는지 말하고, 크로스 에이전트 메모리가 모든 에이전트를 동기화하게 합니다
Era Context의 핵심은 AI가 이미 자금에 대해 추론하는 방법을 알고 있다는 것입니다. 접근 권한만 필요했습니다. 이제 갖게 되었습니다.