Como conectar o Claude à sua conta bancária com a Era

A Era conecta o Claude às suas contas bancárias, cartões de crédito e investimentos através do Model Context Protocol (MCP), dando ao Claude acesso seguro e somente leitura à sua vida financeira em menos de cinco minutos. Sem exportar CSV. Sem copiar e colar extratos. Basta perguntar ao Claude sobre o seu dinheiro e ele responde com dados reais.

Este guia cobre a configuração tanto do Claude Desktop quanto do Claude Code. Ao final, o Claude estará consultando saldos em tempo real, analisando padrões de gastos e respondendo perguntas sobre suas finanças em linguagem natural.

Add to Claude

O que você precisa antes de começar

• Uma assinatura do Claude Desktop ou Claude Code (qualquer plano funciona)
• Uma conta bancária, cartão de crédito ou conta de investimento em uma instituição compatível (a Era dá suporte a milhares de instituições financeiras através do seu provedor de dados bancários)
• Cerca de cinco minutos

É só isso.

Passo 1: Crie sua conta Era

Acesse era.app e cadastre-se. O plano Básico é gratuito e inclui duas contas conectadas com acesso MCP somente leitura — suficiente para seguir todo este guia.

Você vai verificar seu e-mail e cair no Era Context, seu hub financeiro pessoal. O Era Context é onde você gerencia conexões, revisa atividades e controla o que seus agentes de IA podem acessar.

Passo 2: Conecte seu banco

No Era Context, toque no fluxo de conexão para vincular uma conta bancária. A Era usa a MX, um provedor de dados financeiros regulamentado, para estabelecer uma conexão segura com sua instituição. Suas credenciais bancárias nunca são armazenadas pela Era — são gerenciadas inteiramente pela MX durante a autenticação.

Selecione seu banco, entre com suas credenciais de internet banking e complete qualquer autenticação multifator que seu banco exigir. A maioria das conexões fica ativa em 30 segundos.

Após conectar, você verá suas contas e transações recentes aparecerem no Era Context. Se você tem conta corrente e poupança no mesmo banco, ambas aparecerão automaticamente.

Passo 3: Adicione a configuração MCP ao Claude Desktop

Abra o Claude Desktop e navegue até Configurações, depois a seção Servidores MCP. Você também pode se Connect Era Context to Claude diretamente daqui. Adicione um novo servidor MCP com a seguinte configuração:

{
  "mcpServers": {
    "era-context": {
      "url": "https://context.era.app"
    }
  }
}

Essa é toda a configuração. A URL é https://context.era.app — nada mais a adicionar.

Salve suas configurações. O Claude Desktop vai tentar conectar ao servidor MCP do Era Context.

Passo 4: Complete o consentimento OAuth

Quando o Claude Desktop se conectar ao Era Context pela primeira vez, você será redirecionado para uma tela de autorização OAuth. É aqui que você concede explicitamente ao Claude permissão para acessar seus dados financeiros através da Era.

Revise as permissões, confirme e está conectado. Toda interação de agente de IA requer essa autorização explícita — nada acontece silenciosamente.

Passo 5: Faça sua primeira consulta

Abra uma nova conversa no Claude Desktop e tente algo como:

"Qual é o saldo da minha conta corrente?"

O Claude vai buscar seu saldo em tempo real no Era Context e responder com o número atualizado. Sem plugins para configurar, sem APIs para aprender. O Claude agora tem contexto financeiro real.

Mais coisas para experimentar:

• "Quanto eu gastei com restaurante este mês?"
• "Mostre minhas cobranças recorrentes"
• "Compare meus gastos deste mês com o mês passado"
• "Como está meu fluxo de caixa?"
• "Liste todas as minhas transações da Amazon este ano"

Cada uma dessas consultas aciona as ferramentas MCP do Era Context — 33 ferramentas em 7 grupos cobrindo contas, transações, insights, automação e mais. Você não precisa saber que as ferramentas existem. O Claude escolhe as certas automaticamente com base na sua pergunta.

Configurando o Claude Code

Se você usa o Claude Code (a CLI da Anthropic para desenvolvedores), a configuração é igualmente rápida. Adicione o Era Context à sua configuração MCP:

{
  "mcpServers": {
    "era-context": {
      "url": "https://context.era.app"
    }
  }
}

Complete o fluxo OAuth quando solicitado e está pronto. O Claude Code é especialmente útil para desenvolvedores que querem consultar dados financeiros enquanto trabalham — verificar se uma cobrança de assinatura foi processada, revisar despesas antes de enviar um relatório ou criar scripts de finanças pessoais com dados ao vivo.

Pergunte ao Claude Code:

• "Analise minhas categorias de gastos dos últimos 90 dias"
• "Quais assinaturas recorrentes estou pagando?"
• "Mostre meu resumo financeiro diário"

Memória entre agentes: conte ao Claude uma vez, todos os agentes sabem

Um dos recursos mais poderosos do Era Context é a memória entre agentes. Quando você conta ao Claude algo sobre suas finanças — uma meta de poupança, uma preferência de orçamento, contexto sobre uma transação — o Era Context lembra. E essa memória persiste em todos os agentes de IA conectados.

Diga ao Claude "Estou juntando para uma casa e tentando manter gastos com restaurante abaixo de R$ 800/mês." Mude para o ChatGPT amanhã, e ele já sabe. Sem precisar explicar de novo. Seu contexto financeiro acompanha você entre os agentes.

Você também pode pedir para qualquer agente esquecer algo, e a informação desaparece de todos. Sua memória é privada — nunca compartilhada com outros usuários, nunca usada para treinar modelos.

Solução de problemas

O Claude diz que não encontra o servidor MCP Verifique se a URL na sua configuração é exatamente https://context.era.app. Sem barra final, sem caminho, sem /sse.

A tela OAuth não aparece Certifique-se de que você está logado na sua conta Era no mesmo navegador que lida com o redirecionamento OAuth. Tente fazer login em era.app primeiro, depois tente novamente a conexão no Claude.

As transações não aparecem Conexões bancárias novas podem levar um momento para sincronizar totalmente. Se suas contas aparecem no Era Context mas as transações não aparecem no Claude, aguarde um instante e tente de novo. Se a conexão bancária aparece como desconectada no Era Context, reconecte — a Era preserva seu histórico de transações mesmo ao reconectar.

"Permissão negada" ou erros similares Seu plano Era determina quais funcionalidades MCP estão disponíveis. O plano Básico (gratuito) oferece acesso somente leitura a duas contas. Se você está atingindo limites, verifique seu plano no Era Context.

Múltiplas contas no mesmo banco A Era puxa todas as contas de uma instituição conectada automaticamente. Se você quer que o Claude veja apenas contas específicas, pode escolher quais contas ficam ativas no Era Context.

O que o Claude pode fazer com seus dados financeiros

Com o Era Context conectado, o Claude pode:

• Verificar saldos de todas as suas contas conectadas
• Pesquisar transações por estabelecimento, categoria, valor ou período
• Analisar gastos e tendências ao longo de qualquer período
• Comparar períodos — este mês vs. mês passado, este trimestre vs. trimestre passado
• Projetar gastos com base nos seus padrões históricos
• Identificar cobranças recorrentes e assinaturas
• Fornecer resumos de fluxo de caixa mostrando entradas vs. saídas
• Lembrar das suas preferências e metas financeiras entre conversas

No plano Organize (US$ 14,99/mês), o Claude também pode ajudar a criar regras de automação em linguagem natural — "marque todas as transações do Uber como transporte" ou "sinalize qualquer cobrança acima de R$ 2.500" — que você revisa e aprova antes de ativá-las.

Segurança e privacidade

A Era leva segurança a sério:

• Criptografia AES-256 em repouso
• TLS 1.3 em trânsito
• Credenciais bancárias nunca armazenadas — são gerenciadas pelo provedor de dados regulamentado
• Seus dados nunca são vendidos, nunca usados para publicidade, nunca compartilhados sem sua permissão explícita
• Revogue o acesso a qualquer momento — desconecte qualquer agente de IA do Era Context quando quiser

A Era Financial Advisors LLC é registrada na SEC (CRD #334404). Não é um projeto amador. É um serviço financeiro regulamentado, construído por uma equipe vinda da Stripe, Robinhood, CashApp, Apple e Google.

Próximos passos

Você está conectado. O Claude pode ver seu dinheiro. Veja como ir mais fundo:

• Conecte mais contas — adicione cartões de crédito, contas de investimento ou contas em outros bancos
• Explore o plano Organize — desbloqueie regras de automação, categorias e tags ilimitadas e métricas financeiras completas
• Experimente outros agentes de IA — a Era funciona com qualquer cliente compatível com MCP, incluindo ChatGPT, Cursor, OpenClaw, Manus, Gemini e mais. Uma conta Era, todos os agentes.
• Defina metas financeiras — diga ao Claude no que você está trabalhando e deixe a memória entre agentes manter todos os agentes alinhados

O objetivo do Era Context é que a sua IA já sabe raciocinar sobre dinheiro. Só faltava acesso. Agora ela tem.