Finanzdokumente sicher mit der Familie teilen

Ein Haushalt läuft auf Papier: der Mietvertrag, die Hausratversicherung, der Steuerbescheid, die Gehaltsabrechnungen für den Kreditantrag. Meist verteilt sich das auf E-Mail-Verläufe, einen gemeinsamen Ordner, den jemand vor Jahren angelegt hat, und eine Mappe im Flur. Die Dokumentenbibliothek von Era gibt dem Ganzen ein Zuhause, mit einem Platz für das, was nur dir gehört, und einem Platz für das, was die Familie teilt.

Wie teile ich Finanzdokumente mit meiner Familie?

Lege die Dokumente in deine Dokumentenbibliothek und ordne jedes dort ein, wo es hingehört: in deinen persönlichen Bereich, wenn es nur dich betrifft, oder in den gemeinsamen Bereich des Haushalts, wenn die anderen es brauchen. Die Mitglieder des gemeinsamen Bereichs sehen seine Dokumente im Reiter Dokumente, und dein Partner findet den Mietvertrag, ohne dass du ihn weiterleiten musst.

Du entscheidest Dokument für Dokument. Nichts aus deinem persönlichen Bereich ist für den Haushalt sichtbar, solange du es nicht in den gemeinsamen Bereich legst.

Was ist der Unterschied zwischen meinem eigenen und einem gemeinsamen Bereich?

Dein eigener Bereich ist privat, und ein gemeinsamer Bereich gehört allen, die darin sind. Ein Steuerbescheid, eine Gehaltsbescheinigung oder der Auszug eines privaten Kredits können in deinem eigenen Bereich bleiben. Der Mietvertrag, die Versicherungspolicen und der Stromvertrag passen in den gemeinsamen Bereich, wo jedes Mitglied und der Assistent jedes Mitglieds sie sehen kann.

Du kannst ein Dokument verschieben, wenn sich etwas ändert, und du siehst, was du schon teilst, bevor du eine Freigabe änderst.

Wer kann ein geteiltes Dokument sehen?

Die Mitglieder des Bereichs sehen es, und ihre Rolle bestimmt, was sie damit tun dürfen. Inhaber und Admins verwalten den Bereich, Mitwirkende fügen hinzu und ändern, und Leser schauen nur, ohne etwas zu verändern. Mit einer Funktion „Alles beenden“ nimmst du alles, was du teilst, auf einmal zurück, und die Ansicht „Was ich teile“ zeigt genau, was die anderen sehen.

Wenn du ein Dokument an jemanden außerhalb des Bereichs geben willst, etwa an eine Steuerberaterin oder einen Finanzierungsberater, schickst du einen Freigabelink. Er gilt nur für angemeldete Empfänger, läuft nach der Zeit ab, die du wählst, und du kannst ihn jederzeit widerrufen.

Kann meine KI unsere geteilten Dokumente lesen?

Ja. Era liest Kontoauszüge, Gehaltsabrechnungen, Steuerbescheide, Mietverträge und Rechnungen zu Zahlen aus, mit Zeitraum, Parteien und dem Hinweis, auf welcher Seite die Angabe steht. Frag Claude oder ChatGPT „Wie lang ist die Kündigungsfrist in unserem Mietvertrag?“ oder „Wie hoch war mein Bruttogehalt im letzten Jahr?“, und die Antwort kommt aus dem Dokument, mit Quelle.

Was Era aus einem Dokument liest, wird als das gezeigt, was das Dokument aussagt. Es wird erst dann zu einer Tatsache im Gedächtnis des Haushalts, wenn jemand es bewusst übernimmt. So bleiben Unterlagen und Gedächtnis stimmig zueinander.

Wie ordnen wir die Unterlagen einer Familie?

Halte es einfach, mit Ordnern und Schlagwörtern. Ein Ordner für die Wohnung, einer für Versicherungen, einer für Steuern und einer pro Kind genügen, und Schlagwörter wie „2026“ oder „Baufinanzierung“ laufen quer dazu. Era kann vorschlagen, wohin ein neues Dokument gehört, und du übernimmst den Vorschlag oder legst es selbst ab.

Ein Dokument abzulegen dauert einen Moment, und es wiederzufinden noch weniger, weil du oder dein Assistent die ganze Bibliothek durchsuchen kann.

Welche Dokumente sollte ein Haushalt zusammen aufbewahren?

Ein Haushalt sollte die Unterlagen zusammen aufbewahren, die irgendwann alle auf einmal brauchen: den Mietvertrag oder die Baufinanzierung, die Versicherungen, die Verträge für Strom, Internet und Mobilfunk, den letzten Steuerbescheid und die Nachweise, die eine Bank verlangt. Im Einzelnen sind das:

• Mietvertrag oder Darlehensübersicht der Baufinanzierung.
• Hausrat-, Kfz- und Lebensversicherungen.
• Strom-, Internet- und Mobilfunkverträge.
• Der letzte Steuerbescheid und die Belege dazu.
• Gehaltsabrechnungen und die Kontoauszüge, die eine Bank verlangt.

Was sensibler ist, kann in deinem eigenen Bereich bleiben und per Freigabelink reisen, wenn du es verschicken musst.

Wie fange ich an?

Lege einen gemeinsamen Bereich an, lade deine Familie per Nutzernamen oder E-Mail ein und lade das erste Dokument hoch, oder gib es deinem Assistenten zum Ablegen. Era verbindet Konten in den USA, im Vereinigten Königreich, in Kanada, Frankreich, Deutschland, Spanien und insgesamt in über 40 Ländern.