Analyser un relevé bancaire avec l'IA

Pour analyser un relevé bancaire avec l'IA, déposez-le dans la bibliothèque de documents d'Era, puis posez votre question à Claude, ChatGPT ou Gemini. Era lit le relevé, garde pour chaque chiffre la page et l'extrait d'où il vient, et votre assistant répond à partir de ce dossier plutôt que d'un PDF collé dans une conversation.

Comment envoyer un relevé bancaire à l'IA en sécurité ?

Remettez le fichier à Era par lien et laissez Era faire la lecture. Votre assistant n'envoie ni ne reçoit jamais le contenu du fichier : il transmet le lien de dépôt, Era range le relevé dans votre bibliothèque, et l'assistant travaille sur ce qu'Era en a extrait.

Un relevé collé dans une conversation y reste, avec le numéro de compte, l'adresse et chaque commerçant. Un relevé dans votre bibliothèque reste à un seul endroit que vous contrôlez. Era chiffre vos données avec AES-256 au repos et TLS 1.3 en transit. Pour le détail, lisez est-il sûr de confier ses données financières à une IA.

Que lit Era dans un relevé ?

Era lit la période, les parties, les soldes d'ouverture et de clôture et chaque opération, avec une citation, la page et l'extrait, à côté de chaque valeur. Il fait de même pour les relevés de carte, de sorte qu'une question sur des frais ou des intérêts vous ramène à la ligne qui les a facturés.

Demandez par exemple : « Utilisez Era. Résumez mon relevé de mars en cinq lignes : revenus, les trois plus grosses dépenses et tout ce qui est inhabituel. »

Le relevé peut-il entrer dans la mémoire de votre assistant ?

Oui. Ce qu'Era lit reste « ce que dit le document » jusqu'à ce que vous le reteniez, et un fait rejoint la mémoire d'Era lorsque vous le promouvez. Tous vos assistants connectés peuvent alors y répondre, si bien que le loyer confirmé dans Claude est aussi connu de ChatGPT.

Vous gardez la main : retenez les faits qui comptent, comme votre loyer ou le taux d'un compte, et laissez le reste dans le document. Ce qu'Era Context mémorise et comment le gérer détaille le fonctionnement.

Peut-on importer les opérations d'un relevé dans un compte manuel ?

Oui. Lorsqu'une banque n'est pas connectée, Era importe les opérations du relevé directement dans un compte manuel, qui entre alors dans vos dépenses, votre trésorerie et vos catégories. Le relevé devient une façon de faire entrer n'importe quel compte, avec ou sans connexion directe.

Créez d'abord le compte manuel, puis demandez à votre assistant d'y importer le relevé. Comment ajouter des comptes manuels et configurer un budget montre le premier pas.

Peut-on partager un relevé avec un conjoint ou un conseiller ?

Oui. Gardez-le dans votre espace, ou placez-le dans un espace partagé pour que les personnes invitées l'ouvrent. Pour quelqu'un hors d'Era, créez un lien de partage : il ne s'ouvre que pour un utilisateur Era connecté et expire après la durée choisie.

Consultez les tarifs pour le nombre de documents de chaque formule.