Partager ses documents financiers en famille

Un foyer tourne avec des papiers : le bail, l'attestation d'assurance habitation, l'avis d'imposition, les fiches de paie qu'un prêteur réclame. Ils se retrouvent répartis entre des fils d'e-mails, un dossier partagé créé il y a des années et une pochette posée sur le meuble de l'entrée. La Bibliothèque de documents d'Era leur donne un seul foyer, avec une place pour ce qui est à vous et une place pour ce que la famille partage.

Comment partager ses documents financiers en famille ?

Déposez vos documents dans la Bibliothèque de documents, puis placez chacun là où il doit être : dans votre espace personnel s'il ne concerne que vous, dans l'espace partagé du foyer si les autres en ont besoin. Les membres de l'espace partagé voient ses documents dans l'onglet Documents.

Votre conjoint peut ainsi retrouver le bail sans que vous le lui transfériez.

Vous décidez document par document. Rien de ce qui se trouve dans votre espace personnel n'est visible du foyer tant que vous ne l'avez pas placé dans l'espace partagé.

Quelle différence entre mon espace personnel et un espace partagé ?

Votre espace personnel est privé, et un espace partagé appartient à tous ses membres. Un avis d'imposition, une attestation d'employeur ou le relevé d'un prêt personnel peuvent rester dans votre espace. Le bail, l'assurance habitation et le contrat d'électricité conviennent à l'espace partagé, où chaque membre, et l'assistant de chaque membre, peut les consulter.

Vous pouvez déplacer un document de l'un à l'autre quand la situation change, et vous voyez ce que vous partagez déjà avant de modifier un partage.

Qui peut voir un document partagé ?

Les membres de l'espace le voient, et leur rôle détermine ce qu'ils peuvent en faire : les propriétaires et les administrateurs gèrent l'espace, les contributeurs ajoutent et modifient, et les lecteurs consultent sans rien changer. Une vue « Ce que je partage » indique exactement ce que les autres voient.

Une commande « tout arrêter » retire en une fois tout ce que vous partagez.

Pour remettre un document à quelqu'un d'extérieur à l'espace, comme un comptable ou un courtier en prêts, vous envoyez un lien de partage. Ce lien est réservé aux destinataires connectés, il expire au bout de la durée que vous choisissez, et vous pouvez l'annuler quand vous voulez.

Mon assistant IA peut-il lire nos documents partagés ?

Oui. Era lit les relevés, les fiches de paie, les avis d'imposition, les baux et les factures pour en tirer des chiffres, avec la période, les parties et la page d'où vient chaque donnée. Demandez à Claude ou à ChatGPT le préavis de votre bail, et la réponse vient du document, avec sa source.

Vous pouvez demander par exemple « quel est le préavis dans notre bail ? » ou « quel était mon net imposable l'an dernier ? ».

Ce qu'Era lit dans un document est présenté comme ce que le document affirme. Cela ne devient un fait retenu par la mémoire du foyer que si quelqu'un choisit de le conserver, ce qui garde les papiers et la mémoire cohérents entre eux.

Comment ranger les papiers d'une famille ?

Restez simple avec des dossiers et des étiquettes. Un dossier pour le logement, un pour les assurances, un pour les impôts et un par enfant suffisent, et des étiquettes comme « 2026 » ou « prêt immobilier » les recoupent. Era peut suggérer où classer un nouveau document, et vous acceptez la suggestion ou vous le rangez vous-même.

Classer un document prend un instant, et le retrouver en prend encore moins, parce que vous ou votre assistant pouvez chercher dans toute la bibliothèque.

Quels documents un foyer doit-il garder ensemble ?

Un foyer a intérêt à garder ensemble les papiers dont tout le monde finit par avoir besoin en urgence : le bail ou le prêt immobilier, les assurances, les contrats d'énergie et de téléphone, le dernier avis d'imposition et les justificatifs qu'un prêteur demande. En détail, cela donne :

• Le bail ou le tableau d'amortissement du prêt immobilier.
• Les contrats d'assurance habitation, auto et vie.
• Les contrats d'électricité, d'internet et de téléphone.
• Le dernier avis d'imposition et les justificatifs qui l'accompagnent.
• Les fiches de paie et les relevés qu'un prêteur demande.

Ce qui est plus sensible peut rester dans votre espace personnel et voyager par lien de partage quand vous devez l'envoyer.

Comment démarrer ?

Créez un espace partagé, invitez votre famille par pseudo ou par e-mail, puis déposez un premier document, ou confiez-le à votre assistant pour qu'il le classe. Era connecte des comptes aux États-Unis, au Royaume-Uni, au Canada, en France, en Allemagne, en Espagne et dans plus de 40 pays au total.

Si vous partagez aussi des dépenses, l'alternative à Tricount montre comment le même espace garde la trace de qui doit quoi à qui.